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加密货币探讨
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20171217
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看法

新博客就要有些新的内容,今天写点自己对于加密货币的拙见。首先先声明我个人对加密货币持肯定态度,但是不一定觉得现在的价格是合理的。我觉得这是一种相对温和的态度。在我周围,既有对加密货币不屑一顾喜欢把它类比作旁氏或郁金香的一群人,也有一部分全盘接受加密货币的狂热追求者,尊重事实不模棱两可的态度很少。这很正常,有不少大家眼中的精英甚至都对加密货币嗤之以鼻。我觉得精英并不代表智慧,开放的心态和前瞻性。我也希望大家能够理性的看待这个问题。从唯物辩证的角度来看: 前一种人显然否定了加密货币存在和繁荣的既定事实,而且完全不认可加密货币的价值; 而后一种人,在追求理想和新奇事物的同时,也忘记了价值和价格之间的关系。加密货币今天的市场繁荣,很大一部分是来自于短期的投机者数量大爆炸,加上媒体的传播推动用户数量成指数上涨,行程了某种正反馈。这种热度不可能一直持续,就像历史上所有的价格上涨都面临回调。等到买卖压力开始平衡,先进场的人会开始选择离场 -- 毕竟他们也不是真的看好,而是以很强的投机心态进来的。而后面进场的人也会开始担忧和止损。相互踩踏,可能是小回头,也可能是大溃败。

但是就好像很多人对今年美国股市的态度一样,上涨的幅度令人感到不安,每天都听到有人在讨论下一轮熊市什么时候到来。但奇怪的是,除了短期的回调外,美股一路向北。避开种种利好原因不谈,如果相信风险和收益成正比的话,那么理论上今年美股的风险一定不小。同样的道理,及时加密货币市场的牛市继续,里面蕴含的风险也一定是越来越高的。对于普通人来说,你到底能承受多大风险,决定了你是否投资/投机加密货币,以及投入多少。如果真的是想投资的话,我建议把时间跨度拉的长一点,找准其中的价值货币,做好一个超长线的准备。有人说历史无法预测未来,也有人反驳说同样的历史每天都在重演。最后的事实可能是两者的平均,既有重复的部分,也有新发生的部分。

概念

科普一下基本的概念,方便后面的讨论。我这里没有用比特币而用加密货币,是因为比特币只是加密货币的一种,而且是暂时的"老大" -- 即市值最高。而其他各种门类的电子货币也好,加密货币也罢,有上千种。大到你很可能听过的以太坊ETH,莱特币LTC,以及从比特币的比特币现金BCC/BCH,比特币金BTG,比特币钻石BCD,小到可能有的币你找项目的白皮书都需要花上一阵子。甄别各种币,不仅需要时间,还需要对区块链技术有很深的了解。对于小众的币来说,你的投资就好像是天使投资,最多算个VC吧。你去问问那些投资人,没有人是把鸡蛋放在一个篮子里的,所以在决定购买之前,一定要估计好自己的风险承受能力,并找到多个目标,分散风险。对于小币来说,你可能经常会听到有人问: 项目落地没有? 创始人是谁? 团队都有哪些成员? 对于主流加密货币,你大可假设是能经得住时间考验的。我个人的感受是,最大的风险其实是来自官方和政府的压力和抵制 -- 比如几个月前在中国国内的政策法规变化。如果没有那一次,前后的两波牛市是基本不会中断的。

先谈了一点关于市场和交易之后,其实我觉得更重要的问题是: 什么是加密货币? 我的建议是在YouTube上搜索一下。播放量比较高的视频应该解释的都不错。除此之外,我个人还推荐以下几个YouTube上的视频:

看完之后相信你对加密货币已经有了最简单的认识。我记得Jim Cramer说过,投资最重要的是形成自己的观点。如果只跟着别人的意见走,早晚要被市场所吞没。在加密货币这件事情上,这个观点要放大到历史观和世界观的层面去探讨。我觉得依据三体里的说法,在技术大爆炸的时代,要保持头脑清醒和思想的开放。花时间去研究和理解之后,汇集不同的意见形成自己对加密货币的观点。兼听则明,偏信则暗。

干货

当然咱们小博不是为了给大家上课,除了上面一些简单介绍,以及视频资料以外,还得给大家总结一些干货,但不构成投资/投机建议。

  • 加密货币历史价格查询
    • Coin Market Cap: 包括了各种币的基本交易价格信息,项目网站,以及讨论区的网址
    • Bitcoin Charts: 看价格历史稍微麻烦点,好处是提供了一个下载历史数据的地方
    • 各种手机app。我自己在用的就有blockfolio,HODL,BitScreener,CMC,CoinCap,TabTrader等等。其中最后一个TabTrader还在发行自己的ICO。我的建议是,都下载下来看看哪个好用。使用这些app的时候注意一个问题,就是价格历史到底是以比特币计价还是换算成美元计价: 大部分加密货币的交易是对标比特币或者以太坊的,只有少数主流币有对美元的交易盘 -- 当然你也可以把USDT这个代币理解为美元。中国国内的交易所以前有很多对标人民币的盘,但是由于禁令导致这些交易所都转入地下或者开辟海外市场了。看一个币的时候是看它的美元价值历史,还是比特币价值历史,这是一个有趣的问题。别忘了过去几个月里比特币一路猛涨,很多币对比特币都是下跌的,但是对美元则有涨有跌。
  • 项目内容和进展
    • 各个项目自己的网站,从上面的Coin Market Cap上可以查到
    • YouTube上面有各种视频,有些是官方的有些是个人录制的。不知道里面是不是有special interest。注意甄别和看看下面的评论
    • 另外就是项目的github页面了。很多需要挖矿的项目都是开源的,比如BTC git repo。但是需要很强的编程背景和对区块链的理解。一些代币之类的可能并没有实际的代码
    • twitter等社交媒体更新。从twitter上搜索即可。注意twitter支持加密货币的特殊符号用于查询,比如比特币就是$btc,以太坊就是$eth等等
  • 分析评论
    • 我自己看的一个网站叫medium。里面有各种人的文章,有些写的很好。注册之后可以选择兴趣点。选cryptocurrency之后,可以添加热门博主到自己的关注列表里。手机也可以下载app,随时阅读。有个付费服务我暂时还没有使用,如果有什么特别好的文章只能付费观看的话我以后会再给大家推荐
    • 微信公众号: 具体的我就不推荐了,大致看法是鱼龙混杂,但是中文的毕竟方便。最近一年多有太多人进入到这个圈子里。大家擦亮双眼,收费小密圈什么的都不太靠谱。
    • 微博: 跟微信一样,大家要明白一件事,要是谁自称大神,一定是假的 -- 这么神的人为啥不自己先把钱赚了。

总结

看了这么多,如果还是觉得投资/投机一点点的话,一定要看看自己的资产,有多少是可以冒很大风险的。毕竟一旦有危机,很有可能血本无归。即使是主流币,一段时间都可能很难再回到跌之前的高位。至于哪里可以得到加密货币,最方便的就是在交易所建立账户,然后购买了。有几家比较大的交易所,我做个简单介绍

  • Coinbase/GDAX: 其中Coinbase是类似于PayPal的界面,刷信用卡可以买500美元价值的加密货币。大笔的美金交易需要wire。我的经验是到账比较快。从Citi转,一天之内就能到。注意这里面Coinbase购买需要交很高的费用,而且价格也不是当前最好的价格。建议是把钱转到Coinbase之后,再转到GDAX里面。GDAX是Coinbase从属的交易平台,limit order是不收手续费的。进去以后可以挂限价单,在一个短期内较低的位置买入BTC。注意GDAX目前只有BTC,ETH,LTC的相关交易。这三个也是当前最最主流的三个
  • Bitfinex: 交易对比Coinbase要多,但是现在由于法规问题,暂定对美国居民的服务。我的理解是住在美国就算美国居民。
  • Bittrex: 比前两者的交易对多很多,还包含了很多非常小众的币。绝大部分是币币交易,一般对标的是就是BTC和ETH两种
  • Binance: 相对新兴的一个交易所,咱国人创建的,在国内刚开始起步就遭到了政策限制。后来转向国际之后一马平川,现在已经跻身到交易量前列了。里面的交易对也不少,界面比Bittrex友好。
  • Poloniex: 一个我没用过的交易所,但是从Coin Market Cap上来看,是交易量前五的。另外还有一个Bitthumb我就不列了,韩国交易所海量大家都懂。
  • OKEx,HitBTC,Huobi,Kraken,Bitstamp等等。不一而足。其中Bitstamp本是主流交易所,但现在被其他平台在交易量上超过了。

说明: Coinbase和Binance对应的链接是我的推荐链接。如果大家要注册的话,欢迎使用。我还是那句话,如果周围有朋友也可以推荐你的话,不妨问一下,一点小毛增进大家的感情。