Account type: Margin

[coodix]

На текущий момент при попытке обработать отчеты IB Margin-счета похоже не поддерживаются:

Failed to parse ("Account Information", "Data", "Account Capabilities", "Margin") record: Unsupported account type: Margin.

Подскажите, есть ли принципиальная проблема в том, что Margin счета сейчас не обрабатываются? Там другой формат или есть принципиальные отличия в обработке сделок по Margin счетам?

[KonishchevDmitry]

Если вы торгуете только на свои деньги, то никакой разницы не будет, и если заменить Margin на Cash, то программа должна все успешно распарсить.

Логика тут была такая:

Если вы собираетесь торговать только на свои деньги, то, скорее всего, переключите свой аккаунт в Cash, чтобы случайно не залезть в долги. Значит, если он у вас Margin - вы скорее всего хотите брать в долг.

Ну а дальше начинаются потенциальные проблемы:

1. Я понятия не имею, как это будет выглядеть в отчетах брокера - никогда не открывал коротких позиций и не брал в долг. Либо это будет отрицательный баланс, либо открытые позиции будут как-то помечаться и т. п.
2. Эту информацию необходимо учитывать - иначе команда analyse насчитает неверные данные.
3. Когда вы продали чужую бумагу, вы платите владельцу дивиденды, которые он должен был с нее получить. Это надо уметь обрабатывать.
4. Брокер будет брать комиссию за обслуживание долга - нужно это поддержать. Доход с него вроде как-то тоже по особому облагается налогом.
5. Никогда не задавался вопросом, как облагаются налогом короткие позиции.

Это первое что приходит в голову - наверняка есть еще нюансы. Ну т. е. это довольно большая тема, и я решил просто даже не пытаться вслепую обрабатывать такие счета. Финансы - тема деликатная, и я тут стараюсь обрабатывать только те ситуации, которые проверил лично на реальных брокерских отчетах - а на всем остальном стараюсь лучше выдать ошибку, чем насчитать что-то не то.

[coodix]

@KonishchevDmitry, спасибо за развернутый ответ.

Да, собственно у меня есть короткие сделки, и в отчете есть записи по удержанному депозиту и обслуживанию долга.

Пока я сделал так, что они как списание со счета проводятся, но в действительности их вероятно нужно учитывать в расход. Нужно дальше изучать...

Еще раз спасибо!

[titov-vv]

@coodix - я согласен с тем, что написал Дмитрий, но если хочется автоматизации, то можете попробовать мой ledger. Короткие позиции у меня учитываются, но т.к. у меня из было пара штук, то всерьёз я этот функционал не развивал.
Мне было бы интересно попробовать допилить для кого-то, кто реально использует их регулярно. Попробовать в общем можно.

@KonishchevDmitry, извини, что встреваю, надеюсь ты не против (я тебя в fb чуток тоже упомянул)