Creación pantallas on boarding

[CesarAscencioV]

Problemática

Actualmente Nexu realiza procesos de validación demorados ya que el único contacto que se tiene con el cliente es a través de la información que sube el especialista, lo cual genera mayores tiempos de validación para los analistas que requieren de procesos que incluyen llamadas largas para identificar la veracidad de la información que proporciona el especialista sobre el cliente.

Contexto del problema**

Nexu actualmente capta la mayoría de los clientes a través del especialista que es el encargado de subir toda la información que este le provee para poder empezar el proceso de análisis para su préstamo. Este proceso crea una brecha sobre la información que presenta el cliente y lo que sube el especialista y esto genera que la forma de validar la veracidad de su información conlleve un proceso que incluye pasos que nos sirven para mantener la salud de nuestra cartera. Estos procesos se ven reflejados en tareas manuales de llenado y cotejo de información y llamadas demoradas que alargan el proceso de análisis y crean cuellos de botella. Estos procesos tardados generan menor satisfacción en el cliente, y tambien estamos sujetos a subjetividad del proceso de análisis de cada analista.

Solución deseada**

• Proceso de onboarding del cliente que contemple:
  • Proceso de KYC para validación de identidad - incluyendo la implementación de Incode
  • Proceso de obtención de información de ingresos
  • Proceso de validación de información de domicilio

El scope de este proyecto conlleva los 3 puntos anteriores y la capacidad de tener un proceso de onboarding dinámico, que responda a validaciones modulares y que las respuestas contemplen caminos posteriores que se encausen dado las mismas

Objetivos principales**

• Acelerar y automatizar los procesos de validación de Identidad, Ingresos y domicilio contando con información que nos aporte el cliente
• Homogeneizar la salud de nuestra cartera en base a la implementación de proveedores de KYC

Criterios de aceptación

TBD. dado observaciones del diseño en DFU

Métricas de de interés**

1. Porcentaje de clientes que toman el flujo de onboarding vs el camino tradicional
2. Comportamiento del funnel flujo de onboarding:
   1. Porcentaje de clientes que terminan el flujo completo
   2. Porcentaje de clientes que abandonan el flujo antes de terminarlo
   3. Porcentaje de clientes que omiten pasos,.
      1. Distribución de los pasos omitidos
   4. Tiempo promedio que se toma el cliente en cada paso
   5. Porcentaje de clientes con KYC exitoso vs KYC no exitoso
      1. Razones de KYC no exitoso
      2. Numero de clientes que requieren de revision manual
      3. Número de clientes que quieren hacer fraude

Stakeholders**

Simón
@remigioamc

Links de ayuda

https://miro.com/app/board/uXjVMZveQOY=/?moveToWidget=3458764556918286735&cot=14