XM02 拓荒营投资理财-里程碑

• 仓库目标：拓荒营所有勇者的共创作品

  整理与归集个人财务管理资源，建立一个Mini信息中心。

• 致敬勇者：

  每个主题的拓荒营只有一次，致敬参与理财投资拓荒勇者们，以下是他们的名字，排名不分先后： emerald park、L、C罗、达芬奇、单一念、Altaria、李泽煜Capmon、花花、summer、Ben~?、长风、__丶、不周、彦喻、Spring、西门牛、向往平静、ycl、Han Fei、chenyang、冯静仪_Jane、张希、一乐拉面要放鸣人卷、黄雪、木头、浅浅的眠、陈小石、月月、叮当叮咚、小人物、徐景、018、陈梓滢、YING?、WEIs1、Jinghong、米妖喵、月见葳蕤、Aromacat、KONG、怪盗KID、七七、Harrison、清澈溪流、巫小宏、薰一、驽马、nancy、Patric、琪、FF（IBM）、WS-？、江、曾梓庭、蓝川、_、方逸鹏?Terry、郁珏、咏叹

• 目录：

  • 1.书单资源
  • 2.路演资源
  • 3.小全局报告，六个主题：人与金钱关系、贯穿一生的投资理财规划、投资行为学（投资中的非理性）、保险、基金（中低风险投资）、价值投资
  • 4.日志资源：4.1搜索日志、目录对比日志、4.2小作文、4.3小组写作清单
  • 5.价值投资大牛与代表作：5.1投资大家、5.2个人投资者、5.3机构投资者

1. 书单资源：个人财务管理（金融、投资、理财）、个人理财教材（目录对比专用）

2. 路演回放：2021.02.21 回放连接

直播大纲：

1. 《你以为的金钱问题往往不是金钱的问题》讲者：十六字
2. 《贯穿一生的理财规划》讲者：小人物
3. 《个人投资行为避坑指南》讲者：WEIs1
4. 《指数基金定投——带你制作定投计划》讲者：柏浅、Spring
5. 《价值投资》讲者：蓝川

3. 小全局报告：

小组	小全局链接	组员
1	人与金钱的关系小全局	主笔：郁珏 1组成员：JUN、ycl、郁珏、李泽煜Capmon（이택욱）、（十六字）一乐拉面要放鸣人卷、咏叹、點點丶、nancy、七七、Altaria、C罗、Jenny
1	人与金钱的关系 By 十六
2	贯穿一生的理财规划小全局	主笔：小人物、C罗 卡片贡献：C罗、emerald park、小人物（写卡狂魔）、薰一、Ö 2组成员：C罗、达芬奇、emerald park、KONG、L、米妖喵、浅浅的眠、王春叶、小人物、薰一、月见葳蕤、Ö
3	个人投资行为学小全局	3组成员：WEIS1，巫小宏，徐景，长风，姚新新，Harrison，西门牛，清澈溪流，X，YING
4	保险小全局	主笔：人人都是主笔人 小组成员：月月、彦喻、Ben、琪、大石、驽马、单一念
5	投资规划小全局 By Aromacat	主笔：aromacat 5组成员：木头、HanFei、向往平静、方逸鹏、曾梓庭、WS-?、怪盗KID、spring、summer、不周、018、aromacat
5	个人理财小全局By 018
5	基金小全局 By Spring+WS
5	指数基金分类小全局-初稿By 方逸鹏
6	价值投资小全局	主笔：人人都是主笔人 6组成员：冯静仪、Altaria、 chenyang、浅眠、黄雪、蓝川、徐景、花花、小江、KONG、清澈溪流、张希
6	财务分析小全局 By chenyang

4. 日志资源:

4.1 搜索日志与目录对比日志

序号	日志连接	类型	反馈
1	黄雪	搜索日志	教程式的搜索日志。
2	七七	搜索日志	「界定关键词」很好，已经加到固有步骤里面去了。图情分析的的搜索量非常关键。
3	木头	搜索日志	整理了自己的图情分析工作步骤，给你点赞！多跑几遍就形成了自己的万能套路。经常迷失在信息海洋的小伙伴可以看过来，看看木头如何在搜索初期定好目标，不跑题够精确，这样后面的工作会更轻松。
4	长风	搜索日志	对应长风在第一周的问题。关注变化，时间会带来变化，所以文献和知识会老化。 搜索过程中，想要理清概念之间的范围，这个习惯非常好。
5	郁珏	搜索日志	xlore和5118应用很熟练，这是我在课上没有怎么讲的。这个要学习的来参考这篇日志
6	小人物	搜索日志	定位到了个人理财的教科书。所以「没啥难度的完成了」。尝试了编码非常棒~
7	十六字	搜索日志	十六字的这个思路启发了我，如果这个关键词有对应「专业」。这样的我们可以去寻找这个专业的课程设置，或者教学大纲。
8	李泽煜Capmon	搜索日志	关于“经济学”、“金融“、“投资”、“理财“的定义有自己的理解，非常有洞见。从中摸清自己的兴趣所在。
9	怪盗KID	搜索日志	“在去重的过程中我会发现，不管你后面做没有做出目录对比，这个过程足以让你了解这个领取最顶尖部分的书籍，因为重复次数太多了”这句话真的是太对了。
11	冯静仪_Jane	搜索日志	Jane给书归类放到其中的形成这样的一个小框架，就非常不错。不用把「小全局框架」看的太郑重其事了~
12	方逸鹏🍃Terry	搜索日志	「叙词表」表的使用非常秀！真的是留意到了直播里的细节。这是对其他日志很好的补充。
13	點點丶	搜索日志	动作娴熟，未来继续加油
14	C罗	搜索日志	动作很标准，光凭搜书就得出了初步结论“金融—投资—理财 是一个从宏观到微观，从学科类到具体操作的过程。”
15	018	搜索+目录对比日志	超级棒~标准日志，我们来一起学习一下，咱们营各种工具开发者的使用思路。非常多细节。
16	nancy	搜索+目录对比日志	一开始的「关键词分析」特别好。非常非常好的演示。搜索的第一步，应该花更多时间在分析选什么关键词上。想要提高效率这步是最重要的。
17	月见葳蕤	搜索+目录对比日志	动作很全非常标准。搜索豆瓣的图文是个新思路，非常棒！使用检索式搜索关键词和「豆瓣资源下载大师」的豆列搜索不一样。
18	Ö	搜索+目录对比日志	有非常多日本的咨询，大家不要错过。写作风格既有趣又细致，很有日系畅销书的风格。
19	花花	搜索+目录对比日志	都有先确定关键词的本能了，非常棒！做了书籍出版时间柱状图，这样看书籍的时效性就有了全局感，很棒的方法！2008-2009那几年最多，这两个时段岂不是恰逢金融危机？
20	黄雪	搜索+目录对比日志	目录对比，原始日志的集合。《投资相关》的里面有非常多使用的投资资源汇总，与花花同学的整理形成了很好的呼应。
21	Spring	搜索+目录对比日志	没错，只用那三个关键词是不够的，你边搜边思考非常棒。利用直觉形成的框架确实很好。
22	chenyang	搜索+目录对比日志	研究生论文的目录对比，去银行app的产品对比，简直是神来之笔。再次看到“瞪眼大法”做目录对比的神奇威力！
23	Ben~😜	搜索+目录对比日志	恭喜你目录框架提炼的很顺利。我觉得最关键的是你缩小了范围。定了一个更聚焦的范围。
25	彦喻	搜索+目录对比日志	做了目标拆解和时间记录，这就很舒服，可以其他同学很多参考。
26	郁珏	目录对比日志	会计没白学！会计恒等式一出手，就知有没有。
27	C罗	目录对比日志	一步步按步骤做挺好的，就会得到结果。
28	Chenyang	搜索和目录对比日志	财务小全局过程回忆日志：很好的演示了如何使用知网的硕博论文「作弊」。「相关性」在知网搜索使用特别棒！哈佛分析框架的启发很棒。
29	郁珏	定位阅读	有关金钱观和金钱心理的阅读日志，如果沿着参考文献扒出来的结果都是重合的那么就说明，这块原创性的研究并不多
30	郁珏	小组讨论日志	小组框架的一波三折的日志，记录了小全局报告框架的诞生过程
31	Ö	定位阅读	非常棒的定位读日志，日本FP的内容更加丰富和详细了。
32	018	拼卡成文日志	「编著」与「著作」体会非常真实，写作过程中逃避与影响生活心态非常真实，同时理解了这种心态的并且调整的思路非常宝贵。

4.2 小作文点评

小组	作者	作业链接	简评
1	李泽煜Capmon	【腾讯文档】投资体会	投资经历：国债逆回购、可转债打新、基金定投、股票；人间真实的心路历程
1	咏叹	《货币起源的一些解释》	群内“唇枪舌战”，不如拼卡成文；-结论：货币来自物物交换的一般等价物；个人理解中，梳理了货币产生的逻辑
1	ycl	《金钱观与赚很多钱之间的联系？》	趣味十足，非常想看下去，有可能变成一部虚构的投资访谈录！想看最后的总结独白；值得借鉴的读书笔记方式，直接与作者对话（吐槽）
1	郁珏	《货币能不能衡量所有商品的价格？》	反思问题本身，对“所有/一切”保持警惕，关注在“货币”、“商品”、“财富”的定义上。-语言带有迷惑性，就算是同一个词，也需要定义清楚含义再来讨论
1	C罗	《如何理性购买决策》	标题改为《如何作出理性的购买决策》引言-定义-步骤-举例，非常简洁有效的说明文结构！
2	Ö	《跳过结婚生子买房，我选择规划退休生活》	光看题目我以为是某本日本畅销书！；-从自己规划人生出发拉近读者距离，内容有数据、有论证，干湿得当，荤素搭配～日本FP協会超实用干货，事无巨细的风格！
2	王春叶	《贯穿一生的理财规划-财富依赖期》	读《小狗钱钱》引发的个人与金钱的小故事，感谢如此真切的分享！从3岁第一次拿钱出去买雪糕开始……；如何培养小孩子的财商，3岁、4岁、5岁……12岁。家长们快看过来！
2	小人物	《青年负债问题——不合理消费观念》	从负债的角度看待“合理的金钱观”，给我们提供了另一个容易忽视的角度；“超前消费”的陷阱，直击现代年轻人的痛点——我能借到的钱，是我储蓄金额的数倍！
3	长风	《“热手效应”、“赌徒谬误”在处置效应中的作用》	副标题更吸引人：韭菜们的“追涨杀跌”是什么情况下的操作；通过热手效应、赌徒谬误，解释了为什么倾向卖出上涨的股票、拿着下跌的股票不放；买涨不买跌；长期投资，方能不被短期情绪所影响
3	WEIs1	《行为金融学的三个小理论》	标准的拼卡成文！已经是内容完备的小文章了～；每个理论对个人的投资启示都非常接地气，还考虑到了朋友圈对交易频率的影响，是经过思考结合实际的成果
3	清澈溪流	《个人投资行为学相关效应》	高产！贡献了2篇小作文，3组、6组；每个效应包含了提出者、概念、实验、影响等。（人名卡下的一句话评论特别有趣，一下子让人记住了理论的提出者）
4	彦喻	《保险是怎样骗人的和并不骗人的保险》	做了保险关键词的图书搜索，发现了被漏掉的好书。“补课+写日志=再发现+补偿自己”，给这个感悟点赞！搜书不是一蹴而就哒，或者新的关键词意味着新一轮的搜索，最终定位到需要的资料。
4	月月	《瑞典商业保险》	看到高福利国家“从摇篮到坟墓”、“从头到脚”的保险行业，大开眼界！（文章里很多数据来自瑞典保险公司行业协会2010年到2019年的行业报告，很棒的数据源思路～）
5	summer	《回望理财之路》	感谢分享你踩过的坑，从心路历程学习到很多内隐知识！公司老板炒港股的故事真是跌宕起伏，人容易受到环境的影响变得浮躁，珍贵的教训！；各种经历过后选择研究指数基金定投，这篇小作文也是相当详细的指数基金定投指南：是什么？买什么？何时买？如何买/卖，制定定投计划。对指数基金定投心动的小伙伴不要错过！
5	向往平静	《白银》	分析白银暴跌10%事件；总结了常见的投资误区,很有指导意义！
5	aromacat	《投资规划小小全局aromacat》	从投资规划的目的、定义入手，介绍了资产组合理论、行动，以及投资启示。非常干货！；资产组合、资产配置、投资规划、理财规划、无风险资产、最有风险资产……澄清一下术语的含义，警惕知识的诅咒
5	木头	《国债小作文》	开头大爷大妈排队买国债的场景很有画面感，让人有读下去的欲望。接下来用自己的语言解释了国债是什么，引出国债、证券的知识，转写程度很高。；金字塔结构运用娴熟
5	怪盗KID	《指数基金，卡片待整理》	非常清晰明了的说明文，“指数基金”定义部分的可以与summer文中对照着看。前者概述力强；后者对不同指数基金的解释更详细。可根据不同场合选择使用。
5	018	《888字带你了解「个人理财」》	真的是888字！非常全面的一个「个人理财」综述，包括个人理财定义、步骤等等，目标是整个拓荒营的微缩版。致敬！
5	Spring	《风险策略&产品选择》	详细的基金选择指南！特别从风险的角度进行基金分类，给出了资产组合和分散投资的策略。不满足于指数基金的小伙伴可以看过来～
5	Spring	《基金信息渠道》	还有《基金信息渠道》超级有质量的渠道信息！按照类标、网站背景、功能、链接整理了与基金相关的工具表。非常有价值的工作，感谢！
5	WS-？	《基金平台费率对比日志》	目标清晰，指导实操，就是要找的买基金划算的平台！；知乎答案与书本对照，多个信息源交叉对比。知识管理的基本功扎实，点赞！
6	chenyang	《资产负债表中的4个关注点》	为了写小作文，学了一遍会计学，是不是超值！抓住教材，抓住关键点；虽说是对术语的“摘抄摘抄再摘抄”，但也是抄得很有水平，不忘金字塔结构；资产负债表中的关注点结合了投资股票时的案例，很棒！学习了
6	江	《宁愿模糊的正确，不要精准的错误》	标题金句很吸引人，让人想一探究竟为什么这么说！
6	花花	《价值投资理念及估值》	对价值投资理念和实践是非常详细的介绍！解释了许多耳熟能详的名词。很棒的价值投资科普文
6	清澈溪流	《股票投资计算工具、网站、大V）》	股票投资信息渠道收集，超级有价值的工作！股票理财计算器这个第一次看到，学习了！
6	黄雪	《个人小作文-价值投资》	一句话讲清楚了价值投资是什么：价值投资的逻辑就是“估值”然后“便宜买好货”。清晰！；介绍了价值投资的代表人物，人物小传写的很棒！（可能需要继续转写？）
6	蓝川	《价值投资的小作文》	一句话说清价值投资：一种常见的投资方式，专门寻找价格低估的证券

4.3 拓荒营小组协作清单

包含各小组框架、分工、推进安排、汇总资源

5.价值投资大牛与代表作 By 冯静仪_Jane

5.1投资大家：形成独立投资派别与理论，且受后世传扬的投资家

投资大家	出生年代	书籍	理念
本杰明·格雷厄姆	1894	《聪明投资者》 《本杰明·格雷厄姆：华尔街教父会议录》 《证券分析》	安全边际 指数投资 成长股投资
菲利普·A 费雪	1907	《怎样选择成长股》 《股市投资致富之道》 《费雪论成长股获利》	成长股价值投资策略
马丁.J.惠特曼	1924	《马丁·惠特曼的价值投资方法》 《攻守兼备》	安全低价策略 （对格雷厄姆投资理念有许多不同意见）
约翰·博格	1929	《长赢投资》	指数基金之父 被动基金优于主动型基金 不要高估明星基金 不要持有太多基金
沃伦·巴菲特	1930	《巴菲特》 《巴菲特投资策略全书》 《巴菲特致股东的信》	受格雷厄姆影响的核心理念： 1. 价值投资：买符合安全边际且在回报风险特征符合既定标准 2. 套利交易：发生特定与大盘变动无关的时间，如并购、清算等，掌握其股价的可能变化 3. 控制权：买进大量部位，联合其他股东，发起委托书大战，企图影响相关公司 后受芒格影响 1. 专注于一些具有持久性竞争优势的优质企业 2. 用普通价格买入很好的企业
约翰·聂夫	1931	《约翰·聂夫的成功投资》	低市盈率投资者 与巴菲特相比，共同点是注重资本回报率ROE，不同是聂夫更注重经济的走向和公司未来收益
彼得·林奇	1940	《战胜华尔街》 《彼得·林奇教你理财》 《彼得·林奇的成功投资》	鸡尾酒理论 须鲸般投资方式 股票多情种
霍华德·马克斯	1946	《投资最重要的事》 《周期》	注重价格与价值、耐心等待、多元化投资、风险评估、市场周期 巴菲特对马克思的市场洞察给予高度评价

5.2 个人投资者：服务于个人投资理财，过程中形成的投资感悟

个人投资者	出生年代/入市年代	书籍	投资理念
任俊杰	60后	《奥马哈之雾》	受巴菲特理念影响 相关书籍《巴菲特之道》
张志雄	1966	《学习学习在学习》 《真正的投资者读什么》 《投资者养成指南》	价值投资
唐朝	70后	《巴芒演义》 《价值投资实战手册》 《手把手教你读财报》 《手把手教你读财报2》	价值投资
安德鲁·哈勒姆	1970	《拿工薪，三十几岁你也能赚到600万》	投资组合 指数基金
张居营	00年入市	《慢慢变富》	价值投资
李杰	06年入市	《股市进阶之道 一个散户的自我修养》 《公司价值分析案例及实践》 《复利信徒：一个职业投资人的思考札记》	价值投资
梁军儒		《让时间为你积累财富》	价值投资 推荐《巴菲特投资策略全书》《巴菲特与索罗斯投资习惯》《彼得林奇的成功投资》
蒂莫西·维克		《巴菲特怎样选择成长股》	价值投资
爱丽丝·施罗德	1956	《滚雪球》	价值投资
斯万·卡林		《现代价值投资的安全便捷》	价值投资
布鲁斯·格林沃尔德	1946	《去神秘的竞争：一种极端简化的商业战略方法》 《价值投资：从格雷厄姆到巴菲特》	价值投资权威教授
劳伦斯·柯明汉姆	1966	《什么是价值投资》	研究伯克希尔·哈撒韦和巴菲特的专家

5.3 机构投资者：服务于机构资产管理，遵循投资大家理念，获得成功投资经验

类型	证券投资人/研究员/机构投资	出生年代	书籍	投资理念
资产管理公司	罗伯特·g·哈格斯特龙 Robert. G. Hagstrom	1956	《巴菲特投资组合》 《巴菲特之道》 《从牛顿、达尔文到巴菲特》	权益策略投资组合经理
资产管理公司	帕特·多尔西 Pat Dorsey	1963	《股市真原则-世界顶级评级机构的投资真经》 《巴菲特的护城河》	最感兴趣是竞争优势和资本配置
私募基金经理	李驰	1963	《白话投资-一个私募基金的价值投资之路》 《中国式价值投资》	价值投资，复制巴菲特最成功的的三位投资人之一
私募基金经理	但斌	1967	《时间玫瑰》	专注于优秀企业的长期股权投资，复制巴菲特最成功的的三位投资人之一
私募基金经理	杨天南	1969	《一个投资家的20年》	受《巴菲特之道》影响成为巴菲特信徒，复制巴菲特最成功的的三位投资人之一

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changelog:

• 2020.02.21 添加PPT与路演回放
• 2020.02.13 添加股票向资源汇总、添加投资5投资大牛与代表作整理
• 2020.02.11 添加小作文、小全局报告以及其他补充日志
• 2020.01.30 添加理财资源整理by花花与《投资相关》by黄雪
• 2020.01.30 添加搜索和目录对比日志
• 2020.01.18 创建日志