资源清单 #3
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中国基金行业概况--组织机构及行业奖项监管机构基金监管机构是政府为了保护基金投资者利益、规范基金交易和运作、维护基金市场秩序并促进基金市场健康发展而设立的，它们对基金活动进行严格的监督和管理。 我国的基金监管机构主要为中国证券监督管理委员会（中国证监会）、中国人民银行、证券交易所、证券业协会。
中国证券投资基金业协会中国证券投资基金业协会成立于2012年6月6日，是依据《中华人民共和国证券投资基金法》和《社会团体登记管理条例》，经国务院批准，在国家民政部登记的社会团体法人，是证券投资基金行业的自律性组织，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人应当加入协会，基金服务机构可以加入协会。会员包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构、基金评级机构及其他资产管理机构、相关服务机构。 基金的评价机构主要有晨星、 天相、银河证券、上海证券、 海通证券、招商证券、 济安金信 7家基金评级机构 基金评奖机构中国证券报、上海证券报、证券时报3家基金评奖机构。 《中国证券报》主办的"金牛基金奖"“中国基金业金牛奖”评选活动由中国证券报主办，银河证券、天相投顾、招商证券、海通证券、上海证券等五家机构协办，该奖项在基金行业和基金监管层中有广泛的认可度，享有中国基金业“奥斯卡”奖的美誉，是中国资本市场最具公信力的权威奖项之一。 《上海证券报》主办的“金基金”主办机构是《上海证券报》，亦有银河证券、晨星资讯等专业基金评价机构支持，是基金业的专业奖项，至今已走过14年历程。奖项也分公司和单只基金奖，奖项比较繁多。 《证券时报》主办的"明星基金奖"由《证券时报》主办，晨星资讯、上海证券和济安金信提供评奖支持，也是业内的专业评奖之一，有基金业“格莱美”奖的美誉。其奖项设置分为“公司和团队奖”以及“单只基金奖”。 其他：晨星奖--业内比较权威的基金奖项晨星年度基金奖：由享誉全球的投资研究机构——晨星公司主办，评选标准完全依托自己的晨星基金评价体系。晨星基金奖项被认为是针对单个产品的含金量最高的奖项。 参考资料百度词条：基金监管机构 Changelog2019年01月05日 09:00-10:26 |
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investopedia 最伟大的投资人The Greatest Investors By Nathan Reiff | Updated May 4, 2017 — 10:04 AM EDT by Richard Loth Becoming a successful investor takes education, patience and maybe even a little luck. Historically, the market has returned a solid 12% per year on average. The icons we'll present here represent the pinnacle of the financial world. Each one has dramatically exceeded market performance. They have all made a fortune off their success and in many cases, they've helped millions of others achieve similar returns. These investors differ widely in the strategies and philosophies they applied to their trading; some came up with new and innovative ways to analyze their investments, while others picked securites almost entirely by instinct. Where these investors don't differ is in their ability to consistently beat the market. The Greatest Investors |
基金行业研究资源和报告下载链接
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《彼得·林奇教你理财》
作者：彼得·林奇（Peter Lynch）
写给年轻一代的投资宝典，巴菲特：如果我要送孙子礼物，我一定要买这本书送给他们
彼得·林奇是美国，乃至全球首屈一指的投资专家。他对共同基金的贡献，就像乔丹对篮球的贡献，其共同之处在于把投资变成了一种艺术，提升到一个新的境界。彼得·林奇出生于1944年，15岁开始小试投资，赚取学费，1968年毕业于宾州大学沃顿商学院，取得MBA学位。1969年，林奇进入富达公司。1977～1990年间，他一直担任富达公司旗下麦哲伦基金的经理人。在这13年间，他使麦哲伦基金的管理资产从2000万美元增至140亿美元，年平均复利报酬率高达29％，几乎无人能出其右。麦哲伦基金也由此成为世界上最成功的基金，投资绩效名列第一。1990年，彼得·林奇光荣退休，开始总结自己的投资经验，陆续写出《彼得·林奇的成功投资》、《战胜华尔街》、《彼得·林奇教你理财》，轰动华尔街。
书摘笔记 by littlemyleigh
彼得·林奇谈
彼得·林奇谈道琼斯工业平均指数的由来，道琼斯指数的变化对投资者来说有什么意义？
1884年，一位叫查尔斯·道的记者发明了一种方法，能让股票爱好者大体了解股票市场的情况。他列出了11只重要股票，在每个交易时段，将每只股票的收盘价格记录下来，计算出总和然后除以11。他把用这种方法得出的平均数发表在一份名为《客户午讯》（The customer's afternoon letter）的新闻公报上。
最初，道计算的平均指数知识一种满足好奇心的消遣，但是最终这个指数让他名垂青史，成为著名的道琼斯指数（琼斯是道在这个领域的合作伙伴），它是一个多世纪以来股票领域的金融准绳。
原始的道琼斯平均指数包括9条铁路线，因为铁路在华尔街占据着主要地位，人们坚信铁路永远是美国商业的重心。12年后道又加入另一个平均数，即工业平均数，因为冶炼行业（如石油、煤气、冶炼、采煤、熔炉之类）将原材料加工成燃料、钢铁和橡胶，这些行业是国民经济的基石。所以，最早列入道琼斯工业指数计算的都是大型的、有影响力的冶炼行业龙头企业，类似后来的微软和沃尔玛，但其中大多数企业现在已经不复存在。
这对于投资者来说是重要的一课：商业活动如同运动项目，胜利的队伍或成功的组织不一定能一直保持领先地位。在商业或运动中谁都难能登峰造极，达到最高点后要保持则更难。....
通过比较最初的道琼斯工业指数的公司和现在列入指数的30家公司,我们就能透视出美国经济所发生的巨大变化。....
现代的道琼斯指数证明，美国不再严重依赖煤矿和钢铁工业行业的工业大亨，取而代之的是华尔街、饭店、银行、商人和娱乐公司，包括最近的一些计算机和软件公司，都在龙头企业中占据了一席之地。
彼得·林奇认为在投资类别中，股票投资更胜一筹
可供选择的投资有五种基本的类别：
彼得·林奇谈长期投资股票
对于投资股票来说，可能需要坚持20年或30年以上。因为股票的调整需要足够长的时间来恢复，投资的盈利需要日积月累。每年11%的汇报是股市过去以来的记录。尽管没有人能够准确地预知未来，但以过去的经验来看，如果持有股票20年可以获得投资回报率11%的话，投资者10000美元的初始投资将变成80 623美元。
要向得到每年11%的投资回报，你必须忠诚的对待你购买的股票，就像忠实于婚姻一样....只有耐心持有，才能成就你的股票天分。有时候，决定投资者好坏高低的并不是投资智慧，而是投资的纪律性。... 不要轻信哪些让你卖出股票的“建设性的建议”，做一个坚定的投资人们终于你的股票。
自诩是一个长期投资者很容易，其实现在已经很难找到一个人不说自己是长期投资者了，但当股市调整之日，真正的考验才刚开始。
选时者试图预测短期市场波动和股价变动，并据此获得盈利而退场。但是，没有多少人可以用这种傻瓜都懂的方法真正赚到钱。如果真是这样那这个人早成百万富翁，而不是比尔盖茨和沃伦巴菲页了。
关键的几天往往可以陈旧或是摧毁你整个投资计划。这里有一个很典型的实例：在20世纪80年代股市上涨的5年中，股价每年的涨幅大约为26.3%，坚持长期持有的投资者资产会翻番，但其实这5年的大部分利润是在1276个交易日中的40个交易日赚取的，如果在那40个交易日中你选择空仓的话，你的年平均收益可能就会从26.3%降到4.3%（其实定期存款也可以获得4.3%的收益率，等风险更小）
彼得·林奇总结共同基金的特点：一个好的基金经理
我们可以得出两个结论：第一，你应该选择投资股票；第二，一但买了，就要尽可能长期的持有。接下来的问题就是，是由你自己来挑选个股，还是委托别人来帮助你投资股票。
你可以在报纸上查到所购买基金的业绩表现情况，就像你要找迪士尼的股票表现那样。基金净值每天都像投资组合中的个股变化而变化，那就是你要选一个好的基金经理的原因，他们选的股票表现越好，你的基金就会赚得越多。
彼得·林奇给出投资基金的九条建议
有关基金选择的方法，我在此提出了九条建议。
第一，你可以直接在基金公司处购买基金，也可以通过股票经纪商购买，不过，有时候股票经纪商未必代理你想要的基金产品
第二，股票经纪商也要盈利，所以，有时候他们会重点向你推荐他们自己的产品。.......你要仔细思量，你可以要求他们提供全部产品的清单，你有可能找到与他们推荐的性质相仿但业绩却好很多的基金产品。
第三，如果你是长期投资者，就不需要考虑是选择债券型基金还是混合型基金了，你的终极目标就是股票型基金。
第四，选择合适的基金难于选购好车，但基金有历史业绩可以做参考。你可以透过基金评级来判断基金的好坏。不过，当你根据历史业绩表现来选择一只基金的时候，请首先确认该基金经理是否仍然在任。
第五，长期来看，小盘股往往比大盘股表现出色。今天成功的小公司就很有可能编程明天的沃尔玛和微软。既然小盘股的波动性更大，那么，小盘股基金的涨跌幅度就要比其他类型的基金大。但只要承受能力足够强大，就能收获颇丰。
第六，为什么要冒风险去投资新基金，而不去选择那些历史业绩优秀的老基金呢？你完全可以在《巴伦》（Barron‘s）周刊或《福布斯》（Fobes）等金融杂志上找到这些多年来表现突出的基金。《巴伦》每半年会刊登一次所有基金的表现及专业评级机构——理柏（Lipper）公司所做的基金评级，《华尔街日报》（Wall Street Journal）则每季度就会刊登一次。如果你想更详细地了解一只基金的情况，你可以从晨星公司（Morningstar）那里获得，晨星公司追踪几千只基金，并且每个月发布报告，并对这些基金进行收益及风险方面的评级，告诉你谁是基金家里人，投资组合中有哪些股票等。它可以提供期仅为止最详尽、最便捷、一站式的基金信息服务。
第七，有些投资者习惯经常转换于不同的基金，希望可以调到表现最好的那只基金。其实，这么做往往事倍功半，徒劳无益。很多研究表明，一年表现好的基金在下一年未必一样出色，所以，尝试寻找表现最好的基金是得不偿失的事情，你最好还是挑选一只历史业绩优异的基金，买入并长期持有。
第八，基金的费用中除了基金资产中列支的年度管理费之外，还有购入费用，叫申购费。你持有基金的时间越长，这些申购费就越显得无足轻重，如果一只基金表现优秀，10或15年后，3%-4%的申购费用也就微不足道。其实，每年的年费更值得注意，因为它每年都要从基金资产中扣除。费率低的基金（少于1%）比费率高的基金（超过2%）自然更有优势。
第九，其实，基金经理常常无法战胜市场，其中一个原因便是费率的扣除。一些投资者已经放弃了寻找可以战胜市场的基金，相反，他们选择无论如何可以跟上市场平均水平的基金，这种基金就是指数基金，它并需要基金经理来主动管理，完全可以由计算机程序自动完成投资。它的实质就是按照比例购买标的的指数的成分股毛病一直持有。这其中没有特殊的管理费、频繁买卖不同股票的佣金，也无需投资决策。你可以通过购买追踪标准普尔500指数基金来获得市场平均的收益水平，而这可能比你投资主动管理的基金效果更好。又比如，如果你希望通过投资小盘基金来分享小市值公司的高速成长，你就可以购买罗素20000指数基金。另一种方法就是做资产配置，一部分钱投资标准普尔500指数基金，另一部分用来投资小盘股指数。
彼得·林奇推荐的常用选股工具——基金相关
《共同基金公司目录》（Investment Company Institute's Directory of Mutual Funds）
这份目录是一本投资共同基金的入门参考书，它列示4500家共同基金名录，按照不停目标进行分类。对每家基金公司都列明其名称、地址、电话、创立日期、投资顾问、管理资产、费率以及销售地点，同时提供需要多基金词汇的解释
《共同基金总汇》（Investment Company Institute's Mutual Fact Book）
一份全面总结共同基金发展动态、汇总基金统计数字的年度专刊
《晨星共同基金》（Morningstar Mutual Funds）
一份专业期刊，全面追踪报道并评比363只封闭共同基金和1500只开放式基金，每只基金有专页介绍，晨星基金分析师还会提供基金国王的历史技术图分析，撰文点评
《华尔街日报季度最优基金纵览》The Wall Street Journal Quarterly Mutual Funds Review
专题文章总结过往一个季度共同基金领域的发展动态，同时提供服务电话、最低投资金额，以及手续费、投资绩效之类的实用信息
《蓝筹孩子》
作者：戴维•W. 比安奇（David W. Bianchi）律师、投资者。美国新一代测序技术公司GnuBio的原始投资者、董事会成员（该公司以1.1亿美元被伯乐公司收购）；美国佛罗里达州储蓄银行的创始人、副董事长（该银行高价卖给了商业银行）。
一本孩子和父母一起学习、认知的金融通识读本。作者给自己13岁的孩子，讲解金钱和投资的基础金融知识，涉及：金钱、储蓄与消费、信用卡、股票市场、股票买卖、期权、基金、债券、公司分析、借贷、税务、经济、私募与风投等热门的基础金融知识。
目的：让孩子从小就养成良好的储蓄和消费习惯，树立正确的金钱观和理财观。父母也能在理财教育的过程中重新审视自己的各种理财行为，及时做出调整和修正。
抽样阅读
第一章钱，钱，钱/1
赚钱的方法/19
第六章基金（巨大的资金池）/123
什么是基金/125
指数基金/126
共同基金/128
对冲基金/132
抽样阅读笔记 by littlemyleigh
赚钱的方法
股票指数
纽交所 每天2308只股票挂牌交易，纳斯达克 2700只。选取一小部分在纽交所上市的股票， 组成指数，来看股票表现如何。
道指30：道琼斯工业平均指数（Dow Jones Industrial Average），从纽交所挂牌2308只股票选出30只股票组成指数。
纳斯达克100：NASDAQ100 指数，从纳斯达克挂牌2700只股票挑选100只股票组成指数。
罗素2000：Russell 2000，主要有小公司组成，指数成分股是2000支
标准普尔500：Standard & Poor‘s 500, 包含500支股票
基金
基金是很多人把资金汇集到一起，用于投资股票或其他证券。市场上的基金各种各样，投资你能想出的任何市场板块：高收益债券、价值型、小型股、中型股、大型股、能源、房地产、技术产业、生物科技....
你不需要自己去买这些基金包含的所有股票，你只需要购买挑选好的基金，基金经理会用基金资产去购买股票。
指数基金
有投资者认为：想挑出好的个股很难，买入指数基金是更好选择。
共同基金
共同基金是股市的常见投资工具，美国有超过1.5万只共同基金。共同基金和指数基金的区别是，基金经理对购买的股票有很大选择权，不一定是指数成分股。
共同基金的好处
知名基金公司清单：
每家公司旗下都有多只不同基金，每只有基金代码。不同的共同基金会关注某个特别的领域，比如医疗、能源...
购买共同基金需要注意其收费：
共同基金靠服务费赚钱，要认真研究基金费率结构，确保没有超出你认为的合理范围。
共同基金收费项目包括
共同基金有很多收费，他们会竭力向你证明它们的费率比其他人要低。对这种论调要保持怀疑态度，在投资前多做些功课。
在基金公司的网站上，可以查到与基金费率相关的所有信息，也有互联网公司会对费率进行比较，以供你对收费、支出、历史表现进行对比。比如www.morningstar.com
你如何衡量自己的财富？
资产 assets 你长期拥有的东西，房产、珠宝、艺术品、汽车、游艇、家具、现金、股票、债券
负债 liabilities 你欠别人东西，银行贷款、欠别人钱、诉讼赔偿、要付的款项、待付的税金
净值 net worth 一个人拥有的全部资产减掉负债
计算个人净值的参考模板？
个人财务报表 Personal Financial Statement
一份来自美国银行的个人财务报表模板，下载链接：https://www.usbank.com/small_business/sub_global/pdf/Personal_Financial_Statement.pdf
已购书单 20181231
新购书单 20190106
参考资料
github awsome 清单https://github.com/mr-karan/awesome-investing
简七年度投资总结 https://mp.weixin.qq.com/s/qEynPdNmypT44Bq3jjCU_g
FT中国通胀文章 http://www.ftchinese.com/story/001080931?full=y&from=groupmessage&isappinstalled=0#ccode=2G188002
国内理财平台
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