Это приложение командной строки, которое использует Open API Тинькофф Инвестиций для получения информации о вашем портфеле, чтобы вести точный учет. Оно не предназначено и не совершает никаких сделок, использует только методы API для чтения.
Инвестируя какое-то время с помощью сервиса Тинькофф Инвестиции (реферальная ссылка) я задался вопросом, а насколько мои инвестиции эффективны.
На первый взгляд кажется, что узнать это довольно просто, ведь в шапке приложения показывается стоимость моего текущего портфеля и изменение его стоимости.
Но у этого отображения есть огромное количество недостатков:
- Самое главное — не учитываются уже проданные бумаги
- Не учитывается разница в курсе на момент покупки бумаги
- Не учитываются купоны и дивиденды
- Не учитывается комиссия брокера и налоги
Поэтому я решил создать удобный инструмент для получения истории всех операций в портфеле, что позволило вести учет всего вышеперечисленного и наглядно видеть успехи инвестирования.
При разработке приложения безопасность была поставлена во главу угла. Open API Тинькофф Инвестиций на мой взгляд имеет ряд недостатков, связанных с безопасностью:
- Токен передается в явном виде в заголовке запроса (issue)
- Нет разграничения прав токена, любой токен может быть использован для операций с вашим портфелем (issue)
Поэтому я считаю особенно важно не допускать компрометации токена.
По этой причине ваш токен хранится только в зашифрованном виде, а для каждого запуска приложения нужно заново вводить пароль, которым зашифрован токен. Это может показаться утомительным, однако это позволяет полностью исключить доступ к вашим бумагам, даже если злоумышленник получит полный доступ к вашему комьютеру.
Для шифровки токена используется алгорит шифрования Salsa20, на текущий момент не имеющий доказанный уязвимостей, а к паролю предъявляются строгие треботвания по входящим символам и длине.
Приложение написано на языке Python, для его работы понадобится интерпретатор не ниже версии 3.7.
$ git checkout https://github.com/homm/invest.git
$ cd invest
$ python3 -m venv env && source ./env/bin/activate
$ pip install -r requirements.txtЭти команды создают для приложения отдельное виртуальное окружение, куда будут установлены необходимые для работы пакеты. Чтобы работать с приложением, вам нужно будет один раз активировать виртуальное окружение, когда вы открываете консоль:
$ source ./env/bin/activateПри первом запуске приложение попросит вас придумать пароль, которым будет зашифрован токен.
$ ./run.py set_token
Seems like this is the first run. Please fill the credentials to continue.
At first, you need to choose a password.
Password should be at least 12 ASCII chars length.
It can't consist of digits only. At least one char in UPPER and lower case is required.
New password: 🔒После ввода пароля приложение попросит вставить из буфера обмена токен.
Now please paste the token once.
Do not store it anywhere else.
Paste token: 🔒
Токен — это ключ, необходимый для авторизации вас как пользователя Open API Тинькофф Инвестиций. Это длинная последовательность почти случайных символов, что исключает угадывание этого ключа другими пользователями.
Получить токен можно в настройках аккаунта Тинькофф Инвестиций. На данный момент этот блок выглядит так:
Для сохранности токена рекомендуется закрыть страницу с настройками аккаунта сразу после того, как вы скопируете токен в буфер обмена. А после того как вы вставите токен из буфера обмена в приложение и нажмете энтер, рекомендуется скопировать в буфер обмена любой другой текст, чтобы потом случайно не вставить токен куда-то ещё.
После окончания работы приложение выведет что-то вроде этого:
Put this code to the `conf.py` file:
# ------------- conf.py ------------
enc_token_nonce = b'\r}@\xae<$m\xee'
enc_token = (
b"\x13\xb7\x06\x0e\xc6\x01V\x13\xa4\xeby\x1a?.T\xa9E'J\xa6S\xdf\xfbI\xc2U["
b'P\xc3\xe3\x85\xaf\xb7v\x99<\\\xf5\xa34\xe4OH\xe6ZP"\xf0'
)
Это и есть зашифрованный токен. Создайте файл conf.py в этой же директории
и вставьте в него эти строки. Как альтернатива, приложение можно было запустить так:
$ ./run.py set_token >> conf.pyТогда файл conf.py создастся автоматически, ничего копировать не нужно будет.
Отозвать ранее выпущенный токен можно на странице безопасности аккаунта банка. На данный момент этот блок выглядит так:
$ ./run.py set_token -h
usage: run.py set_token [-h]Эта команда рассмотрена выше. Она запускается в самом начале, если токен не задан.
$ ./run.py change_password -h
usage: run.py change_password [-h]Запрашивает старый пароль, которым уже зашифрован текущий токен,
а затем новый пароль. Выводит в конце такие же строки, как set_token,
так как смена пароля по сути является сменой зашифрованного токена.
$ ./run.py portfolio -h
usage: run.py portfolio [-h]Выводит содержимое портфеля в виде таблицы с символами табуляции в качестве разделителя столбцов. Пример:
$ ./run.py portfolio
Password:
Ticker Name Quantity Price Currency
IVZ Invesco 36 7.92 USD
NLMK НЛМК 90 124.84 RUB
TSM Taiwan Semiconductor Manufacturing 4 46.90 USD
FNKO Funko Inc 15 3.30 USD
PLCE Children's Place Inc The 7 15.30 USD
XLNX Xilinx 5 78.73 USD
T AT&T 7 27.51 USD
PHOR ФосАгро 8 2429.62 RUB
TCS TCS Group (Tinkoff Bank holder) 21 11.20 USD
GLW Corning 10 17.95 USD
CSCO Cisco 3 39.10 USD
RU000A101GW3 ЛЕГЕНДА выпуск 2 20 938.24 RUB
RU000A101HU5 Брусника выпуск 1 10 937.13 RUB
FXTB Казначейские облигации США (USD) 10 787.30 RUB
FXIT Акции компаний IT-сектора США 10 5787.10 RUB
FXRL Акции российских компаний 11 2606.77 RUB
USD Доллар США 84 76.49 RUB
$ ./run.py log -h
usage: run.py log [-h] --from DATE_FROM [--to DATE_TO] [--group]
optional arguments:
--from DATE_FROM The start date for the log. Required. Should be in
1999-12-31 format. Day or month could be omitted. In this
case `--from` also sets the default value for `--to`
argument. For example, `--from 2020-02-01 --to 2020-03-01`
could be replaced with just `--from 2020-02`.
--to DATE_TO The finish date for the log, not including. Should be in
1999-12-31 format. Default is one day in the future (show
records until now). Day or month could be omitted. `--from
2020-04 --to 2020-06` means "show all records for April
and May".
--group Groups records with the same Ticker, Name, and Currency.
This can significantly reduce number of the records.
Quantity and Sum columns will be summed up.
Выводит историю операций в виде таблицы с символами табуляции в качестве разделителя столбцов. Пример:
$ ./run.py log --from 2020-03-01
Password:
Ticker Name Date Quantity Sum Currency
$TAX TaxBack 2020-03-02 400.00 RUB
ATVI BrokerCommission 2020-03-04 -0.12 USD
ATVI Activision Blizzard 2020-03-04 -4 248.24 USD
$TAX Tax 2020-03-04 -252.00 RUB
T BrokerCommission 2020-03-09 -0.05 USD
T AT&T 2020-03-09 3 -103.50 USD
USD BrokerCommission 2020-03-10 -0.25 USD
USD Доллар США 2020-03-10 -500 36000.00 RUB
RU000A101HU5 BrokerCommission 2020-03-12 -4.84 RUB
RU000A101HU5 Брусника выпуск 1 2020-03-12 10 -9680.00 RUB
FXTB BrokerCommission 2020-03-13 -3.68 RUB
FXTB Казначейские облигации США (USD) 2020-03-13 10 -7350.00 RUB
$COM ServiceCommission 2020-03-16 -3.96 USD
NLMK BrokerCommission 2020-03-16 -2.17 RUB
NLMK НЛМК 2020-03-16 40 -4340.80 RUB
Обратите внимание, что аргумент --from является обязательным.
Аргумент --to указывает дату, до которой (не включительно)
вы хотите получить историю. Можно опустить день или месяц (--from 2020-02),
тогда --to будет автоматически установлен на конец промежутка (2020-03-01).
--group позволяет сгруппировать все похожие операции в одну.
Например, если в указанный промежуток времени вы продавали и покупали
какую-то бумагу, то все эти операции будут сгруппированы в одну,
значения в столбцах Quantity и Sum будут проссумированны,
а в Date будет указана дата первой из них.
При этом комиссия по этой же бумаге тоже будет проссумирована,
но в другой строке. То же самое произойдет с купонами и дивидендами.
Это позволяет существенно сократить количество строк за большие промежутки.
Как можно догадаться, приложение выводит сырые данные, не предназначенные для работы и просмотра напрямую. Вся мощь открывается при использовании этих данных в электронных таблицах.
Я пользуюсь электронными таблицами Numbers и покажу примеры, которые работают в них, но как я понял, в Excel все функции работают так же. Не забудьте указать точку как разделитель дробной части при вставке данных.
Это показатель того, сколько денег было вложенно в бумагу за все время выгрузки с учетом всех покупок, продаж и комиссий за операции.
=−SUMIFS(Сделки::Сумма; Сделки::Тикер; A9)
Функция SUMIFS проссумирует значения в столбце, указанном в первом аргументе,
но только в тех строках, где столбец указанный во втором аргументе имеет
такое же значение как третий аргумент.
В данном случае значение в третьем аргументе — это тикер интересующей позиции. Будут найдены все строки с данным тикером и их стоимость будет проссумирована. Перед формулой знак минуса, так как в выгрузке со знаком минус указываются расходы, а со знаком плюс — прибыль.
Точно так же можно посчитать все выплаченные налоги и комиссию за обслуживание:
=−SUMIFS(Сделки::Сумма; Сделки::Тикер; "$TAX")
=−SUMIFS(Сделки::Сумма; Сделки::Тикер; "$COM")
Эта же функция поможет узнать количество всех полученных дивидендов или купонов. Для этого нужно использовать поиск по подстроке:
=−SUMIFS(Сделки::Сумма; Сделки::Название; "*(Dividend)")
=−SUMIFS(Сделки::Сумма; Сделки::Название; "*(Coupon)")
В Numbers есть специальная функция для работы с котировками ценных бумаг.
=STOCK("TICKER"; price)
К сожалению у нее очень много проблем: редкое обновление данных, нет облигаций, тикеры некоторых бумаг не совпадают с тикерами в Тинькове. Иногда она может неделю не обновлять позицию, иногда начинает возвращать ошибку. Самое веселое было с российскими ETF: цена на них возвращалась то в долларах, то в рублях в разное время суток.
Поэтому было принято решение выгружать текущую стоимость бумаг у брокера
(команда portfolio).
Чтобы найти стоимость конкретной бумаги в этой таблице можно воспользоваться
функцией VLOOKUP:
=VLOOKUP(A52; Тикер:Цена; 4; FALSE)
Тут первый агрумент — значение, которое нужно найти (в данном случает тикер), второй — диапазон столбцов среди которых нужно искать, третий — номер столбца, из которого нужно взять значение для результата этой функции (Цена).
