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SEPA Lastschrift
YaBS erstellt aus unbezahlten Rechnungen eine SEPA-Lastschriftdatei (XML, Format pain.008.001.08, SEPA-Basislastschrift). Diese Datei laden Sie im Online-Banking Ihrer Bank hoch; die Bank zieht die Beträge bei Ihren Kunden ein.
English: SEPA-direct-debit-(EN)
- Eine Inkassovereinbarung (Lastschriftvereinbarung) für SEPA-Basislastschriften. Ohne sie nimmt die Bank die Datei nicht an.
- Online-Banking, in dem Sie SEPA-Sammeldateien (XML) hochladen können (z.B. „Datei-Upload“, „Sammler hochladen“ oder eine Finanzsoftware mit Dateiimport).
- Eine Gläubiger-ID (z.B.
DE98ZZZ09999999999). In Deutschland beantragen Sie sie kostenlos online bei der Deutschen Bundesbank.
Systemsteuerung › Firmeninformation, Kachel Bankverbindung und Zahlung:
| Feld | Pflicht | Hinweis |
|---|---|---|
| Firma (oder Vorname und Name) | ja | Ihr Name als Zahlungsempfänger |
| IBAN | ja | Konto, auf dem die Beträge eingehen |
| BIC | nein | Kann leer bleiben |
| Gläubiger-ID (SEPA) | ja | Wird beim Tippen geprüft |
| Feld | Pflicht | Hinweis |
|---|---|---|
| IBAN | ja | Konto des Kunden. Rechnungen von Kunden ohne gültige IBAN werden übersprungen und angezeigt. |
| BIC | nein | Kann leer bleiben |
| Kundennummer | ja | Ist die Mandatsreferenz in der Datei |
Jeder Kunde muss Ihnen ein unterschriebenes SEPA-Lastschriftmandat erteilt haben. Wichtig:
- Mandatsreferenz = Kundennummer des Kontakts in YaBS. Tragen Sie die Kundennummer als Mandatsreferenz auf dem Mandat ein (bzw. teilen Sie sie dem Kunden so mit).
- Datum des Mandats = Anlagedatum des Kontakts in YaBS. Das Mandat sollte also spätestens an dem Tag erteilt sein, an dem der Kontakt angelegt wurde.
- Vor jedem Einzug muss der Kunde rechtzeitig informiert werden (Pre-Notification, i.d.R. 14 Tage vorher, kürzer, wenn vereinbart) – z.B. auf der Rechnung: „Der Betrag wird am … von Ihrem Konto IBAN … mit der Mandatsreferenz … und unserer Gläubiger-ID … eingezogen.“
- Journal öffnen, die einzuziehenden unbezahlten Rechnungen auswählen.
- Rechtsklick › SEPA-Lastschriftdatei erstellen, Speicherort wählen.
- YaBS zeigt, welche Rechnungen in der Datei sind und welche übersprungen wurden.
- Die Datei im Online-Banking hochladen und freigeben.
- Nach dem Zahlungseingang die Rechnungen als bezahlt markieren (Rechtsklick › 'Bezahlt' Status setzen).
| Format | pain.008.001.08, SEPA-Basislastschrift (CORE), Sequenz „wiederkehrend“ (RCUR) |
| Fälligkeit | nächster Werktag (Montag – Freitag) nach dem Erstellen |
| Betrag | Bruttobetrag der Rechnung |
| Verwendungszweck | Art und Nummer, z.B. Rechnung RE-00042
|
| Bezahlte Rechnungen | werden nicht aufgenommen |
| Sonderzeichen | in den SEPA-Zeichensatz umgewandelt (ä → ae, ß → ss, & → +) |
