v0.0.6 — analisi e simulazioni

Arriva l'ultima delle sette viste: Analisi & Simulazioni, il "cosa succede se…". Ora il programma ha tutte le schermate previste.

Cosa scaricare

Tre file, tutti per Windows 10/11 a 64 bit:

File	A cosa serve
DaProdFinanza-Demo-0.0.6-portable.exe	Provarlo subito, con una pizzeria di esempio già caricata
DaProdFinanza-Setup-0.0.6.exe	Installarlo per usarlo davvero
DaProdFinanza-0.0.6-portable.exe	Usarlo davvero senza installare niente

Nella demo si entra come consulente con cammo / 1234, oppure come azienda con Pizzeria DaProd / 1234.

Novità: Analisi & Simulazioni

Si muovono le leve e i risultati cambiano mentre le si muove.

• Economiche: ricavi, prezzo delle merci, costi di produzione, dipendenti in più o in meno con il loro costo, altri costi fissi.
• Capitale circolante: in quanti giorni si vuole incassare dai clienti, far girare il magazzino, pagare i fornitori.
• Investimenti e finanziamenti: un nuovo investimento con i suoi anni di ammortamento; un nuovo finanziamento con durata, tasso e preammortamento.

Il risultato è un confronto fra la situazione attuale e lo scenario su otto indicatori: ricavi, margine lordo, EBITDA, utile, punto di pareggio, cash flow dell'anno, liquidità fra 12 mesi e indebitamento. Ci sono poi due grafici (conto economico e liquidità mese per mese con la soglia minima) e una tabella che spiega da dove arriva ogni differenza.

Gli scenari si salvano con un nome e si riaprono quando serve: si salvano le variazioni, non i numeri, quindi uno scenario riaperto fra sei mesi ragiona sui dati di allora. Esporta scenario crea un file Excel da girare al cliente.

Da provare nella demo: Analisi & Simulazioni → ricavi +15%, due dipendenti in più, un nuovo investimento da 45.000 € e un finanziamento da 40.000 €.

Da sapere

• La simulazione ragiona su un anno: gli ultimi 12 mesi fino al periodo scelto, oppure un bilancio annuale. Se mancano dei mesi, il programma dice quali.
• Le regole della simulazione sono scelte nostre: i costi variabili seguono i ricavi, le imposte usano l'aliquota della base, il cash flow è un rendiconto semplificato. Il metodo del consulente non tratta le simulazioni: vanno validate con lui. Il dettaglio è nella documentazione tecnica.
• Un'installazione esistente aggiorna il proprio database da sola al primo avvio.
• Gli eseguibili non sono firmati: al primo avvio Windows mostra "PC protetto da Windows", serve Ulteriori informazioni → Esegui comunque.

A che punto siamo

	Fase
0-2	Impalcatura, accesso, anagrafica, struttura dati	✅
3	Riclassificazione, indici, import Excel	🟡 manca un file vero con i saldi
4-6	Le prime sei viste: conto economico, patrimonio, circolante, tesoreria, banche	✅
7	Analisi & Simulazioni	✅ in questa versione
8-9	Collegamento Consulente↔Azienda, import Excel più tollerante	⏳ prossime
10	Installer separati Consulente e Azienda	⬜

v0.0.5 — cassa, scadenziario, banche e finanziamenti

La parte di cassa arriva nel programma: capitale circolante, tesoreria con lo scadenziario, banche e finanziamenti. E da questa versione un'azienda nuova ha finalmente una porta d'ingresso chiara per i suoi dati.

Cosa scaricare

Tre file, tutti per Windows 10/11 a 64 bit:

File	A cosa serve
DaProdFinanza-Demo-0.0.5-portable.exe	Provarlo subito, con una pizzeria di esempio già caricata
DaProdFinanza-Setup-0.0.5.exe	Installarlo per usarlo davvero
DaProdFinanza-0.0.5-portable.exe	Usarlo davvero senza installare niente

Nella demo si entra come consulente con cammo / 1234, oppure come azienda con Pizzeria DaProd / 1234. Le credenziali sono scritte anche sulle card di accesso.

Novità

Il modello Excel da scaricare

Dentro un'azienda, alla voce Import dati, c'è il pulsante Scarica il modello Excel: tutte le sezioni del bilancio già pronte, i conti dell'azienda se ce ne sono già, e un foglio di istruzioni. Si compila, si ricarica, si sceglie mese e scenario. Un'azienda appena creata lo propone subito, invece di restare vuota.

Capitale Circolante

Crediti, magazzino, debiti verso i fornitori e capitale circolante netto, confrontati con la fine dell'anno prima. I giorni di incasso, di magazzino e di pagamento, con il ciclo di cassa e l'andamento degli ultimi mesi. E le note automatiche: "i clienti pagano mediamente 8 giorni più tardi rispetto allo scorso anno", "il 23% dei crediti aperti è scaduto da oltre 60 giorni".

Tesoreria / Cash Flow

Quanti soldi ci saranno fra una settimana, un mese, tre mesi e sei mesi, voce per voce. Il grafico unisce lo storico e la previsione, con la soglia minima di liquidità e il marcatore di oggi.

• Scadenziario: le fatture da incassare e da pagare. Con le condizioni di pagamento (60 giorni fine mese e simili) la scadenza si calcola da sola. Un incasso, anche parziale, si registra con un clic.
• Previsioni manuali: stipendi, affitto, versamenti degli incassi, imposte. Anche ricorrenti ogni mese.

La Panoramica avvisa quando la liquidità prevista scende sotto la soglia ("Tensione finanziaria tra 11 giorni") e quando ci sono pagamenti scaduti.

Banche e Finanziamenti

Fidi, anticipi fatture e carte, con quanto è accordato, quanto è usato e quanto resta. Mutui, finanziamenti e leasing, con il piano di ammortamento completo: rata costante o quota capitale costante, preammortamento, riscatto del leasing. Mentre si compila un finanziamento, il programma mostra già la rata.

Le rate entrano da sole nella previsione di cassa, senza doverle scrivere una per una. Il DSCR, l'indice che le banche guardano per capire se il reddito copre le rate, ora è calcolato.

Da sapere

• Le regole della previsione di cassa e delle note automatiche sono scelte nostre: il metodo del consulente non le definisce. Sono spiegate nella documentazione tecnica e vanno validate con lui.
• La demo ora contiene anche scadenze, previsioni, banche e finanziamenti. Le date sono calcolate a partire dal primo avvio, così la previsione guarda sempre avanti. Se hai già la demo 0.0.4, al primo avvio riceve i dati nuovi e tiene i bilanci che aveva.
• Un'installazione normale aggiorna il proprio database da sola al primo avvio.
• Gli eseguibili non sono firmati: al primo avvio Windows mostra "PC protetto da Windows", serve Ulteriori informazioni → Esegui comunque.

A che punto siamo

	Fase
0-2	Impalcatura, accesso, anagrafica, struttura dati	✅
3	Riclassificazione, indici, import Excel	🟡 manca un file vero con i saldi
4	Panoramica, Conto Economico, Stato Patrimoniale	✅
5	Capitale Circolante, Tesoreria, Scadenziario	✅ in questa versione
6	Banche e Finanziamenti	✅ in questa versione
7	Analisi & Simulazioni	⏳ in corso
8-10	Collegamento Consulente↔Azienda, import tollerante, installer separati	⬜

v0.0.4 — versione demo con i bilanci di esempio

Una versione pensata per farlo provare: si lancia senza installare niente e parte già con un'azienda di esempio e due anni di bilanci dentro.

Cosa scaricare

DaProdFinanza-Demo-0.0.4-portable.exe — Windows 10/11 a 64 bit. Doppio clic e parte.

Come entrare

Alla prima schermata scegli il tipo di accesso. Le credenziali sono scritte direttamente sulle card, e sotto il pulsante Accedi c'è una scorciatoia che entra con un clic.

Accedi come	Username	Password	Cosa vedi
Consulente	cammo	1234	L'anagrafica e tutte le aziende
Azienda	Pizzeria DaProd	1234	Solo la propria azienda

Cosa c'è dentro

Pizzeria DaProd S.r.l., con numeri da pizzeria vera — stagionalità estiva, delivery, personale, mutuo del locale:

• il 2025 mese per mese, più il bilancio annuale 2025
• il 2026 da gennaio ad agosto
• il budget 2026 completo

Così si accende tutto: la panoramica con i suoi avvisi, i grafici con dodici mesi di storia, il conto economico a quattro colonne — mese, progressivo da inizio anno, budget e stesso mese dell'anno prima — e lo stato patrimoniale con tutti gli indici.

Cosa provare: cambia periodo e scenario in alto a destra, passa fra i tre modi di riclassificare il conto economico, e scegli 2025 nel menu dei periodi per vedere gli indici sul bilancio annuale.

I dati della demo restano a parte

La demo tiene database e cartelle di lavoro separati — %APPDATA%\DaProdFinanza Demo e Documenti\DaProdFinanza Demo — e può convivere con la versione vera sulla stessa macchina senza toccarne i dati. Una striscia in cima a ogni schermata ricorda che si tratta di una versione dimostrativa.

I numeri sono inventati. Sono coerenti fra loro — le imposte seguono l'utile, lo stato patrimoniale quadra — ma non rappresentano un'azienda reale.

Novità rispetto alla 0.0.3

• Conto economico a quattro colonne, come nel prospetto del consulente.
• Indebitamento calcolato sull'EBITDA degli ultimi 12 mesi, come prevede il metodo: prima, su un mese, il debito sembrava dodici volte più pesante.
• Si apre sul periodo più recente con dati a consuntivo, e il menu segnala i periodi che hanno solo il budget.
• Importare lo stesso file due volte — per esempio come budget e come consuntivo — ora funziona.

Note

Questa release contiene solo la versione demo. Per l'installazione normale, senza dati di esempio, resta la 0.0.3.

L'eseguibile non è firmato: al primo avvio Windows mostra "PC protetto da Windows", serve Ulteriori informazioni → Esegui comunque.

v0.0.3 — menu laterale e grafici

Il programma prende la forma dei mockup: navigazione a menu laterale, e i numeri diventano grafici.

Cosa c'è di nuovo

Menu laterale. In alto i clienti e le loro aziende, sotto le viste dell'azienda che stai guardando, in fondo quelle ancora da costruire — elencate e spente, con la fase in cui arriveranno. Il menu resta fermo mentre cambi vista.

Grafici.

• Ricavi, costi ed EBITDA nel tempo
• EBITDA e utile netto mese per mese, con le barre negative in rosso
• Andamento della liquidità
• Composizione dei costi a ciambella
• Break-even e margine di sicurezza

Le serie storiche si disegnano da due periodi in su: importa più mesi e i grafici si riempiono. Ciambella e break-even funzionano anche con un periodo solo.

Come vederli

Importa lo stesso piano dei conti per più mesi — nell'import scegli l'anno e poi il mese — e la Panoramica si popola di andamenti.

Cosa non c'è ancora

La previsione di cassa a 30/60/90 giorni, lo scadenziario, i fidi bancari e le simulazioni. Sono elencati nel menu, spenti, con la fase accanto.

Note

Gli eseguibili non sono firmati: al primo avvio Windows mostra "PC protetto da Windows", serve Ulteriori informazioni → Esegui comunque.

I dati restano sul tuo computer, in un database cifrato dentro %APPDATA%\DaProdFinanza.

v0.0.2 — le prime schermate di analisi

Da questa versione il programma mostra i numeri, non solo li calcola.

Cosa c'è di nuovo

Import del piano dei conti dall'interfaccia. Scegli il file Excel, il programma lo legge e ti mostra un riepilogo — quante righe ha riconosciuto, quante no, se ci sono codici ripetuti — e solo dopo compare il pulsante che scrive davvero. Su dati contabili non esiste un import silenzioso.

Panoramica. Gli avvisi si accendono da soli quando un indice esce dalle soglie, e ognuno dice da quale numero arriva: "Margine operativo al 12,3% — positivo dal 15% in su". Sotto, i KPI economici e finanziari del periodo.

Conto Economico. Il prospetto riclassificato, con il valore e la quota sui ricavi di ogni voce. Puoi passare fra i tre modi di riclassificare — a margine di contribuzione, a valore aggiunto, a costo del venduto — e in fondo li vedi affiancati: chiudono sullo stesso utile, letti in tre ordini diversi.

Stato Patrimoniale. Attivo e passivo riclassificati, il capitale circolante netto scomposto voce per voce, e tutti gli indici con accanto la soglia di riferimento.

Come provarlo

Al primo avvio il programma chiede di creare l'account del consulente. Poi: crea un cliente, crea un'azienda, entra nell'azienda e vai su Import.

Se non hai un file pronto, serve un Excel con una colonna TIPO, una Codice Conto Mastro, una Descrizione e una colonna di valori, e le righe raggruppate sotto intestazioni di categoria (RICAVI OPERATIVI, COSTI PERSONALE, e così via). È il formato del foglio di lavoro da cui nasce il metodo.

Cosa non c'è ancora

I grafici a 12 mesi compaiono quando ci sono più periodi caricati: con un solo periodo non c'è una serie storica da disegnare.

Mancano ancora le viste di cassa — Capitale Circolante, Tesoreria, Banche e Simulazioni: sono visibili fra le schede ma spente, e arrivano nelle prossime versioni. Manca anche il collegamento fra il programma del consulente e quello dell'azienda.

Note

Gli eseguibili non sono firmati: al primo avvio Windows mostra "PC protetto da Windows", serve Ulteriori informazioni → Esegui comunque.

I dati restano sul tuo computer. Il database è cifrato e sta in %APPDATA%\DaProdFinanza; le cartelle di lavoro e i backup in Documenti\DaProdFinanza. Disinstallando non vengono toccati.

v0.0.1 — prima build provabile

Prima build installabile di DaProdFinanza. È una build di prova: c'è l'impalcatura e l'anagrafica, il motore di calcolo no.

Cosa scaricare

File
DaProdFinanza-Setup-0.0.1.exe	Installer: sceglie la cartella, crea i collegamenti. Disinstallando non cancella i dati.
DaProdFinanza-0.0.1-portable.exe	Nessuna installazione: si lancia e basta.

Windows 10/11 a 64 bit.

⚠️ SmartScreen: gli eseguibili non sono firmati, quindi al primo avvio Windows mostra "PC protetto da Windows". Serve Ulteriori informazioni → Esegui comunque. Togliere l'avviso richiede un certificato di code signing, che è un acquisto: da decidere prima della distribuzione vera.

Cosa si può provare

• Primo avvio: creazione dell'account del Consulente.
• Scelta del ruolo all'accesso, Consulente o Azienda.
• Anagrafica: clienti con le loro aziende, creazione, archiviazione, rimozione, ricerca.
• Creazione delle credenziali per l'app Azienda, e verifica che veda solo la propria azienda.
• Backup del database dalla status bar.

Cosa ancora non c'è

Le sette viste di analisi (Panoramica, Conto Economico, Stato Patrimoniale, Capitale Circolante, Tesoreria, Banche, Simulazioni) mostrano l'elenco dei moduli con la fase in cui arriveranno, non dati: senza il motore di riclassificazione, riempirle di numeri finti su un gestionale contabile sarebbe fuorviante.

Manca anche la sincronizzazione Consulente ↔ Azienda: per ora un'installazione è un arcipelago a sé.

Dove finiscono i dati

• Database cifrato e chiave: %APPDATA%\DaProdFinanza
• Cartelle di lavoro e backup: Documenti\DaProdFinanza

Il database è cifrato a riposo e la chiave è protetta dal sistema (DPAPI): è legata all'utente Windows che ha creato il database, quindi il file non è leggibile altrove.

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Corrisponde alle fasi 0, 1 e 2 della roadmap in AGENTS.md §13.